Planilha de Controle de FII

Controlar e analisar os investimentos é fundamental para verificar se estamos tendo um rendimento razoável e também ajuda na decisão de comprar mais ou de venda de cada ativo. Eu tenho várias planilhas onde controlo diferentes classes de ativos. Como muitos dos leitores vem me pedindo que eu compartilhe minhas planilhas decidi melhorar um pouco minha planilha de controle de FII e compartilhar ela.

Está planilha vem evoluindo por vários anos e é fruto de várias horas de trabalho.
Atualmente ela está estável para mim, não pretendo fazer muitas mudanças drásticas.

Irei explicar como ela funciona mas caso já queira acessá-la, esse é o link.

Vou explicar os principais conceitos e como a planilha de controle de FII funciona.

Cores das Células

Para facilitar o entendimento, às células que requerem a entrada de informação de maneira manual estão em cor branca, já as que são calculadas automaticamente estão na cor cinza.

Cores das Células

Isso facilita para você saber quais são as informações que tem que inserir na planilha.

Abas

A planilha de controle de FII contém 4 abas(sem contar a bem-vindo) que são Transações, Dividendos, Dividendos-Resumo e a principal, Carteira.

Abas da Planilha de Controle de FII

Aba Transações

Na aba transações devem ser registradas todas as operações de compra e venda de cotas.

Aba Transações

Quando você efetua a compra da cota, você informará as seguintes informações: Ticker da cota, data de compra, valor por cota, quantidade de cotas e por fim a taxa paga em toda a operação das cotas.

Já quando as vende, é só preencher os campos referentes a venda que são: Data de venda, valor da venda e taxa de venda.

A planilha não calcula imposto de renda no momento, ficando a cargo do investidor calcular e recolher os impostos devidos na venda.

Note a compra e venda é sempre da quantidade informada em QTD. Caso você tenha comprado 50 e só vende 20, terá que duplicar a linha de compra e colocar o mesmo valor do de venda.

Os outros valores são calculados automaticamente e são usados pela aba Carteira para gerar os indicadores.

Aba Dividendos

Na aba dividendos é onde você registra os seus dividendos recebidos.

Aba Dividendos

É também a fonte de informações para a aba Dividendos-Resumo e também para a aba Carteira.

Os campos que devem ser cadastrados são os seguintes:

Data de recebimento dos dividendos, Ticker do fundo que pagou os dividendos, valor total recebido deste fundo e o número de cotas que pagaram os dividendos.

Aba Dividendos-Resumo

Aqui você pode ver um resumo mensal dos seus dividendos.

Aba Dividendos-Resumo

As únicas informações que você precisará informar são os filtro do mês e os valores do CDI e do IPCA.

O primeiro e o último dia se referem ao mês que se deseja verificar os dividendos. Já o último dia de negociação do mês anterior é usado para calcular o valor da cota e por consequência o D.Y.

Note que ele utiliza o valor do dia que informar e não o seu valor médio de compra.

Aba Carteira

Esta é a principal aba e é responsável por mostrar a sua carteira atual com todos os ativos que você tem.

Aba Carteira

Os ativos são baseados na tabela aba e os valores dos dividendos são baseados na aba Dividendos.

Aqui você só precisa cadastrar o Ticker, nome e segmento do FII para que a mesma busque nas outras abas.

Aqui temos vários comparações de lucros.

Lucro

Essa é a diferença simples entre preço atual menos o preço médio de compra.

Lucro + Dividendos

Diferença entre preço atual e preço médio de compras + os dividendos recebidos em todo o período que fiquei com as cotas.

Lucros + Dividendos – IFIX

Aqui é o Lucro + Dividendos acima subtraindo o valor a variação do Ibovespa entre o dia da aquisição da cota até hoje.
Esse indicador mostra se você está “batendo” o mercado o não.

Observação sobre o valor de dividendos

O valor de dividendos é proporcional ao número de cotas que você tem na carteira atual. Se você fez compras ou vendas, esse valor pode ser diferente da soma lá na aba dividendos. Ele usa as informações da aba transação para calcular os dividendos teóricos.

Div/Mês

Esse campo mostra o valor de dividendos proporcionais ao tempo de permanência da cota na sua carteira. Caso você recém comprou a cota e recebeu dividendos, este valor pode ser bem alto. Fique a vontade para excluir ou modificar este campo.

DY mensal

Este campo calcula o D.Y baseado no tempo de permanência da cota na sua carteira e baseado no valor recebido. Caso você recém comprou a cota e recebeu dividendos, este valor pode ser bem alto. Caso o tempo vai passando ele vai abaixando. Ele ficará no nível normal depois de alguns meses. Fique a vontade para excluir ou modificar este campo.

Como você pode ver, a planilha não é tão simples, mas acredite, ela está bem resumida. Foram várias horas investidas nela.

Gráficos

Os gráficos são muito importante porque ilustram os dados de forma simples e fácil de entender.

A aba Carteira contém gráficos. é Só rolar para baixo que você já verá os gráficos.

E é só começar a preencher os dados para ver eles tomando forma. Faça um teste 

Gráficos Aba Carteira

Gráfico aba Dividendos Resumo

Como fazer uma cópia da Planilha de Controle de FII

Para criar uma cópia é bem simples, basta você efetivar o download pelo blog mesmo

FAQ

Como fazer vendas parciais

A planilha foi planejada para realizar uma operação de compra e venda da mesma quantidade na mesma linha.

Para fazer vendas parciais é necessário duplicar o conteúdo em duas linhas alterando o valor comprado de uma das linhas para o valor vendido parcialmente. O gif abaixo mostra uma simulação da venda parcial.

Os passos são:

1. Inserir uma nova linha(Insert 1 below);
2. Copiar o conteúdo e colar na nova linha;
3. Dividir o valor de compra para baseado no valor vendido. No exemplo eu tinha 60 ações e vendi 30, ficando com as outras 30.
4. Marcar as informações de venda.

O gif abaixo ilustra o processo:

Venda parcial na Planilha de controle

Mas infelizmente ao fazer vendas parciais, o cálculo do preço médio é prejudicado. Ao fazer vendas parciais, o preço médio pode ser calculado errado. Quando fiz a planilha, fiz para minha necessidade, e não faço vendas parciais!

Desdobramentos, como adicionar?

Quando um fundo faz desdobramentos, ela basicamente está multiplicando a quantidade de cotas por um fator X e dividindo o preço da cota por esse valor.

Por isso a maneira mais fácil de fazer isso é alterar a linha de compra original alterando as informações de quantidade e preço de compra. Por exemplo:

Suponhamos que tínhamos 50 cotas do fundo XPTO3 compradas a R$ 40,00 por cota. Ele fez o desdobramento de 1 para 3, ou seja, quem tinha 1 cota do XPTO3 agora tem 3 cotas no total. Abaixo a linha original na planilha:

Como sabemos que o fator é 3, vamos dividir o ‘Valor C.’ por 3 e multiplicar a quantidade(QTD) por 3, conforme imagem abaixo.

Com isso a quantidade e o preço médio se ajustarão para a nova quantidade de cotas.

Abraços e sucesso!