Corretoras que uso

Essa é uma pergunta que recebo diariamente. Para quem está começando, tudo é uma dúvida e tudo gera incertezas. Para ajudar, vou realcionar aqui quais as corretoras uso e quais usarei neste projeto.

Uma coisa que vejo que é muito importante para o pequeno investidor é ter um custo baixo de negociação. Para quem tem pouco dinheiro e quer diversificar, é muito custoso pagar corretagem.

Segue as corretoras que uso atualmente

1. Genial Investimentos

Razão Social: GENIAL INVESTIMENTOS CVM S.A.
Código Bovespa: 173

Obs: a corretora cobra taxa de custódia para clientes que não atingirem R$ 59 em corretagem em 6 meses. A taxa semestral é de R$ 60.

Com custo baixo, a Genial é considerada uma das queridinhas entre as corretoras de traders. O canal no Youtube da Genial Investimentos conta com lives diárias de morning call e fechamento de mercado, operações ao vivo, entre outros.

Por que você precisa de boas corretoras para day trade

Já que praticar day trade consiste em fazer operações que começam e terminam no mesmo dia, ter uma corretora eficiente é indispensável para que você consiga a rapidez necessária.

Nesse sentido, a agilidade depende de uma série de fatores. Além disso, também é preciso ficar atento aos custos das operações, atendimento, plataforma, entre outros. Portanto, separamos alguns aspectos que é importante observar na hora de escolher a corretora de investimentos por onde vai operar.

O que levar em conta ao escolher a melhor corretora para day trade

Suas prioridades podem variar, porém, não deixe de prestar atenção nos seguintes tópicos.

Corretagem

A corretagem refere-se ao custo por ordem executada, um valor que é definido por cada corretora e pode variar de zero até cerca de R$ 10.

Hoje, em vista da alta concorrência entre corretoras de valores, algumas não cobram nada, enquanto outras reduziram drasticamente seus custos de corretagem.

É claro que ninguém gosta de pagar nada à toa, porém, a corretagem grátis pode vir com o alto custo de uma péssima assessoria ou uma plataforma pouco satisfatória.

Por isso, vale pensar no custo-benefício em cada caso. Para os investidores novatos, a isenção dessa taxa é bastante interessante, pois, normalmente, esse público investe pequenos valores e a corretagem pode consumir todo o lucro da operação.

Para quem já é mais experiente, vale procurar a corretora mais apropriada e com o menor custo.

Atendimento

Quem opera sozinho talvez não dê tanta importância ao atendimento da corretora. Porém, quando falamos em day trade, esse aspecto é bem mais relevante.

Isso porque, caso haja algum problema ou você precise de assistência, vai precisar que alguém experiente e eficiente te atenda.

Não há nada mais frustrante do que necessitar de ajuda e não ser atendido como se espera, especialmente em se tratando de day trade, onde é seu dinheiro que está em jogo.

Home broker

Se você já está acostumado a investir na bolsa de valores, sabe que as negociações acontecem via home broker, uma plataforma que conecta investidores. Em geral, as plataformas das corretoras são bastante similares, apresentando funções parecidas. Isso porque a maioria utiliza a mesma empresa que fornece esse serviço.

No entanto, existem diferentes versões, algumas mais simples, que são suficientes para operações de médio ou longo prazo, e outras mais completas, com recursos mais próximos aos ideais para quem faz trade.

Por exemplo, a melhor plataforma para day trade precisa oferecer: livros de ofertas mais completos, boleta de compra e venda com 1 clique, acompanhamento de operações, ordens stop loss e gain e gráficos com indicadores.

DMA

A sigla DMA significa Direct Market Acess, ou Acesso Direto ao Mercado. Esse é o meio que faz a conexão entre o investidor e a bolsa de valores e é ele que garante a eficiência do home broker da corretora.

Existem 4 modelos de DMA:

• DMA1: é o meio mais tradicional, onde a ordem do investidor passa pela corretora, que avalia o risco da operação antes de enviá-la à bolsa;
• DMA2: é similar ao DMA 1, mas, nesse caso, quem avalia a ordem é um provedor autorizado pela bolsa;
• DMA3: chamado de conexão direta, não utiliza nenhum intermediário entre o investidor e a B3;
• DMA4: conhecido como co-location, nesse caso, as ordens são enviadas de um sistema instalado dentro do ambiente da bolsa de valores.

Como você pode imaginar, o sistema mais eficiente (ou com menor latência) é aquele que tem a conexão mais direta com a B3.

Para operações day trade, o DMA2 é o mínimo aceitável e também o que é mais utilizado nas corretoras.

RLP

O Retail Liquidity Provider é um mecanismo usado pelas corretoras para dar mais liquidez às ordens dos clientes pessoa física. Entender como ele funciona, em poucas palavras, é simples.

Em uma situação normal de negociação em bolsa, um investidor compra ou vende um ativo de outro investidor, por intermédio da corretora, certo?

Mas, quando usamos (ou ativamos) o RLP, a contraparte da operação não é um investidor, mas, sim a própria corretora. É ela quem gera a liquidez necessária para que a sua ordem seja executada.

Pra exemplificar, veja as situações abaixo.

1. Quero comprar um ativo pelo preço de R$ 5,50, mas, de acordo com o livro de ofertas, o melhor preço de venda, no momento, é de R$5,55. Sem o RLP, eu preciso aumentar o preço da minha ordem ou esperar que alguém oferte esse ativo pelo preço que eu quero. Nesse caso, pode ser que minha ordem não seja executada.
2. Considerando o mesmo cenário, mas com o RLP ativado, a corretora garante que minha ordem seja executada por R$5,50, como eu quero, ou por um valor menor, que seja favorável para mim. Assim, ela é quem compra de mim, em vez de outro investidor.

Lembrando que o RLP, atualmente, só funciona para as negociações de minicontratos futuros de índice e dólar, ou seja, se você não opera esse tipo de produto, não precisa se preocupar com isso agora.

Para saber mais sobre isso, veja este artigo: RLP nas corretoras: o que é e quando vale a pena ativar?

Plataformas gráficas

Ao operar day trade, apenas as informações disponíveis no home broker costumam não ser suficientes, pois o trader necessita de mais detalhamento para tomar decisões rápidas.

Por isso, o uso de plataformas gráficas costuma ser bastante comum, já que permite a visualização de gráficos, indicadores e volume de negociações.

Algumas plataformas, inclusive, possuem um simulador (ou versão demo) onde é possível operar ao vivo, como se estivesse no mercado real ou, até mesmo, pelo chamado “replay de mercado”. Essa é uma alternativa muito interessante para quem está iniciando no trade e ainda precisa ganhar confiança e testar estratégias.

Então, é importante que a corretora escolhida tenha uma ou mais opções de plataformas gráficas disponíveis. De preferência, gratuitamente ou com desconto, é claro.

Existe uma boa variedade, mas as plataformas mais comuns, são:

• MetaTrader;
• Tryd;
• ProfitChart;
• ProTrader;
• FlashTrader;
• TradeZone.

Também existem diferentes versões de cada uma, por isso, vale testar ou procurar depoimentos que te ajudem a escolher a melhor opção para você.

Chamada de margem

Ao fazer uma operação de maior risco, como no day trade, a bolsa exige que você tenha um patrimônio investido em certos produtos de alta liquidez ou em conta corrente para cobrir eventuais perdas. Isso é o que chamamos de margem de garantia.

Em outras palavras, ela é como se fosse um cheque especial para o trader, pois permite que ele opere com mais dinheiro do que tem (ou seja, alavancado).

É a margem que protege a corretora de ter grandes perdas, pois, ao ultrapassar um certo patamar negativo, estipulado pela bolsa, a margem é automaticamente acionada e os ativos são executados. Essa é a chamada de margem.

No entanto, caso seu patrimônio esteja investido em ativos de renda variável, seu valor pode variar diariamente, consequentemente aumentando ou reduzindo sua margem. Além disso, conforme os valores das operações variam, a margem também sofre ajustes.

2. Inter

Nota no Reclame Aqui: 8,0

O Banco Inter é uma das instituições que mais cresce, pois, além de ser um banco completo, tem sua corretora independente. Isso, portanto, facilita bastante o processo de transferência de dinheiro.

Na parte de investimentos em renda variável, ainda existem limitações que inviabilizam operações mais rápidas, mas a plataforma vem evoluindo aos poucos.

Quanto a opções e mercado futuro, a corretagem é gratuita com a RLP ativa. Do contrário, os custos são os seguintes:

Corretagem via mesa. Fonte: Banco Inter Mercado futuro. Fonte: Inter

Por fim, em relação ao home broker, essa é a sua aparência:

Home broker. Fonte: Banco Inter

BÔNUS: é possível viver de day trade?

Com a popularização do day trade, é grande a especulação sobre a possibilidade de fazer dessa estratégia a fonte de renda principal, afinal, é bastante tentador poder viver de operar o mercado de ações e futuros.

Muito dessa tentação vem da comodidade de trabalhar de casa, além de poder exercitar o gosto pelas operações em bolsa de valores.

No entanto, é importante lembrar, como mencionamos no início desse artigo, que ser day trader é uma profissão como qualquer outra. Portanto, ele exige que o profissional tenha um alto nível de conhecimento e muita experiência (o consenso é de, no mínimo, dois anos). Então, é possível, sim, viver de day trade.

Mesmo assim, o meu conselho é que, se você tem a intenção de seguir essa carreira, procure se preparar desde já. Por isso, estude bastante, acompanhe o mercado diariamente, escute as opiniões dos profissionais e comece devagar.

Além disso, um aspecto muito importante para o trader é o bom controle emocional. Isso porque, quando operamos na bolsa, estamos sujeitos a pressões psicológicas causadas pelo sobe e desce dos preços, o que aumenta nossas chances de tomar decisões ruins.

Como você deve saber, muitas são as pessoas que, por falta de conhecimento, ganância ou excesso de confiança, perderam muito dinheiro nesse tipo de operação. Então, não se deixe levar por promessas de ganhos rápidos e fáceis.

Assim, você verá que o sucesso é uma consequência para quem está bem preparado.

Conclusão

Por fim, agora que você já sabe mais informações sobre as melhores corretoras para day trade e para investimentos diversos, esperamos que consiga tomar boas decisões.

Não há dúvidas de que o trade é capaz de alavancar nosso capital, mas, por outro lado, esse é um caminho que exige diversos cuidados e escolher a corretora é um deles. Diante disso, caso você se interesse em aprender mais sobre day trade.

Essas são as corretoras que uso. Não me incomoda ter conta em várias corretoras, já que geralmente elas não cobram saque, e como eu uso a Banco Inter, faço TEDs grátis para todas.

Não quer dizer que as que uso são as melhores, só são as que uso. Você deve pesquisar e escolher as suas.

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Abraços e sucesso!